Tot mai mulți pensionari din Marea Britanie și Statele Unite aleg să-și cheltuiască economiile pe vacanțe și experiențe, în loc să le lase moștenire copiilor. Fenomenul, documentat de studii recente, contrastează puternic cu situația din România, unde majoritatea pensionarilor nu-și permit nici măcar o săptămână de concediu. Datele arată diferențe uriașe de venituri și de acces la pensii private între cele trei țări.
Un studiu al companiei de servicii financiare Northwestern Mutual arată că, în Statele Unite, proporția celor care se așteaptă să moștenească bani de la părinți a scăzut anul trecut la 20%, față de 25% cu un an în urmă, potrivit BBC. În Marea Britanie, un raport din martie al fondului privat de pensii Standard Life indică faptul că 15% dintre părinții cu copii de orice vârstă preferă acum să se bucure ei înșiși de banii economisiți pentru pensie, în locul acumulării unei moșteniri.
De ce renunță britanicii la moștenire
Mike Embury, director de pensii și economii la Standard Life, explică fenomenul prin dispariția schemelor de pensii de tip pay-as-you-go, care garantau plăți lunare pe toată durata vieții pensionarilor. El consideră că oamenii vor pur și simplu să profite de viață după ce ies din câmpul muncii.
„Au doar mijloacele să se bucure de viață. Să fim sinceri: pentru unii, viața profesională poate fi foarte grea”, a spus Mike Embury.
Nu toți pensionarii se află însă în această situație confortabilă. Potrivit Fundației Joseph Rowntree, 16% dintre pensionarii britanici trăiesc în sărăcie, iar în Statele Unite cifra ajunge la 15,4%, conform datelor publicate recent. Totuși, Institutul pentru Studii Fiscale arată că, în ultimele trei decenii, venitul disponibil al pensionarilor din Marea Britanie, fără costurile locuinței, a crescut mai mult decât cel al persoanelor aflate încă în activitate. Datele oficiale mai arată că 69% dintre pensionarii britanici beneficiază și de o pensie privată, pe lângă cea de stat, în timp ce în Statele Unite procentul este de 56%.
Poveștile pensionarilor care își cheltuiesc banii
Karen Green, în vârstă de 60 de ani, spune că le-a explicat clar copiilor ei cum stau lucrurile. „Am fost destul de clar că probabil nu există moștenire pentru că o să cheltuiesc totul”, a declarat ea.
Originară din Berkshire, Karen locuiește de 11 ani în Provence, în sudul Franței, și cheltuiește anual peste 10.000 de lire pe vacanțe. Anul acesta a fost deja la o retragere de yoga în Maroc, în martie, iar din octombrie până în noiembrie va pleca într-un tur al Vietnamului și Laosului. Se consideră „semi-pensionară”, pentru că, pe lângă pensia privată, continuă să lucreze în consultanță de afaceri, la fel ca înainte de pensionare.
Un alt cuplu, Sarah și Jeff, au două fiice adulte. Poppy, una dintre ele, a declarat pentru BBC că este bucuroasă că părinții ei duc o viață activă. Ea respinge ideea că ar trebui să conteze pe o moștenire de la ei: „Pentru mine, este pur și simplu de neconceput. Nu mi-a trecut niciodată prin minte că voi primi banii când mama și tata vor muri. Vreau să facă mult mai mult ceea ce își doresc.”
În România, situația e mult mai grea
Pentru pensionarii români, realitatea arată complet diferit. Datele oficiale conturează o imagine dificilă privind accesul vârstnicilor din România la vacanțe și la orice fel de cheltuieli discreționare.
În 2024, doar 27,7% dintre românii de cel puțin 15 ani au făcut măcar o călătorie turistică cu minimum o noapte de cazare, comparativ cu aproximativ 65% la nivelul Uniunii Europene. În același an, 58,6% dintre românii de 16 ani și peste declarau că nu își permit financiar o săptămână de vacanță departe de casă, iar în 2025 procentul a urcat la 61,4%.
Pentru persoanele de 65 de ani și peste, situația materială devine și mai gravă: aproximativ 19% se aflau în 2025 în deprivare materială și socială severă, față de doar 4,9% la nivelul Uniunii Europene. Pensia medie lunară a fost de 2.581 de lei în 2024, iar în trimestrul al patrulea, după recalcularea pensiilor, a urcat la 2.898 de lei. În aceeași perioadă, aproape 927.000 de pensionari primeau indemnizația socială, ceea ce reflectă cât de mare este segmentul cu venituri foarte reduse.
În aceste condiții, vacanța rămâne pentru o mare parte a populației vârstnice din România o cheltuială greu de susținut. Pensionarii care călătoresc frecvent nu pot fi considerați, potrivit datelor disponibile, reprezentativi pentru situația materială a pensionarului român mediu. Statisticile oficiale nu publică un indicator exact al procentului de pensionari care pleacă în vacanță, însă cifrele existente oferă o imagine de ansamblu asupra realității cu care se confruntă această categorie de populație.
